Saiba tudo que você precisa sobre como investir em commodities, e entenda neste artigo o porquê você precisa ter investimentos neste setor!
Com certeza você já ouviu falar sobre as commodities. Vemos nos noticiários que o preço das commodities caíram, mas grande parte das pessoas não sabem o que isso significa.
Mas o que muitas dessas pessoas não sabem é que o setor de commodities está presente todos os dias em sua rotina. Quando falamos de petróleo, trigo ou soja, estamos nos referindo a apenas algumas de todas as commodities.
Ainda mais no Brasil, que é um país continental e que possui grande força nesse setor. Não é à toa que as empresas de maior tamanho da nossa Bolsa de Valores são do setor de commodities, como vamos mostrar mais abaixo.
Portanto, neste artigo vamos te explicar de uma vez por todas tudo que você precisa saber para saber como investir em commodities da melhor forma possível. Confira mais abaixo!
Commodities (vem do inglês, que significa mercadorias) são produtos básicos globais com baixo grau de transformação, ou seja, matérias-primas no seu estado inicial. Como exemplo, temos o ferro, trigo, leite e o ouro.
Para um bem ser considerado uma commodity, ele precisa satisfazer estas características:
- Precisa ser produzido em larga escala.
- É comercializado em qualquer lugar do mundo.
- É usada como material básico para a produção de um outro insumo.
- O produto não tem diferenciação por localidade (o petróleo produzido no Brasil é o mesmo produzido na Arábia Saudita, por exemplo).
Podemos entender que um celular não é uma commodity, por exemplo, já que existem várias marcas diferentes de celulares, com diferentes preços no seu produto.
Em resumo, commodities são materiais básicos que não se diferem independente de quem produziu ou da sua origem, e são comercializados em grandes volumes, na sua forma natural. Seu preço é, geralmente, definido pela Lei da Oferta e Demanda a nível global.
O Brasil, por ser um país continental, possui um destaque muito grande no mercado de commodities. Como mostra o levantamento realizado pela Conferência das Nações Unidas sobre Comércio e Desenvolvimento (UNCTAD), o mercado de commodities é responsável por 6,5% do PIB brasileiro.
Já nas exportações, essa classe representa cerca de 70% de toda a remessa brasileira para o exterior, sendo estas as 5 principais commodities exportadas aqui no Brasil em 2021:
- Minério de ferro (US$ 44,7 bilhões)
- Soja (US$ 38,6 bilhões)
- Petróleo bruto (US$ 30,6 bilhões)
- Açúcar e melaço (US$9,2 bilhões)
- Carne bovina (US$8 bilhões)
Com relação aos produtos mais exportados no Brasil em 2021, os segmentos da indústria de Transformação, Indústria Extrativa e Agropecuária saem na frente. Isso mostra como o Brasil é forte no setor de commodities, e não deve ser deixado de lado na hora de investir.
Como dito acima, o setor de commodities é muito forte na nossa economia. E isso obviamente se traduz para a B3 – A Bolsa de Valores Brasileira.
No fechamento de julho/2022, o Índice Bovespa (principal indicador do desempenho médio das cotações das ações negociadas na B3) apresentava cerca de 40% da sua composição em empresas ligadas ao setor de commodities.
Portanto, se você não investe em empresas desse setor, você não está expondo seu patrimônio há quase metade do mercado acionário brasileiro. Se você quer manter uma carteira diversificada e com baixo risco, é importante investir em commodities.
Para investir em commodities, é importante conhecer a divisão desse setor, pois cada tipo de commodity possui um comportamento diferente. Confira abaixo quais são esses tipos de commodities:
As commodities agrícolas são os tipos de commodities ligadas ao setor agropecuário. Estamos falando de trigo, soja, carne etc.
As commodities ambientais são mercadorias que vêm de recursos naturais extraídos da própria natureza e que servem de insumos para a indústria e a agricultura.
A diferença é que, nessa classe de commodities, os insumos são feitos a partir de condições sustentáveis, com base na preservação do ambiente.
Podemos dividir em sete matrizes: água, energia, biodiversidade, madeira, reciclagem e controle de emissão de poluentes (água, solo e ar).
Sua produção segue uma visão de conservação ambiental, a fim de danificar cada vez menos o meio ambiente.
As commodities minerais estão relacionadas a bens minerais extraídos da natureza, tais como: petróleo, ouro, gás natural, ferro e cobre.
A diferença entre as commodities minerais e ambientais está na preservação ambiental: enquanto a extração de madeira pode ser renovável (já que é possível plantar mais árvores); a extração de ferro não segue o mesmo padrão, já que não é possível criar mais ferro na natureza.
Essa classe representa os títulos emitidos pelo governo e suas moedas negociadas no mercado.
Isso acontece porque as moedas, por exemplo, são negociadas a nível global. Uma pessoa que mora na Inglaterra pode trocar a libra por dólar, por exemplo.
Portanto, podemos entender que o dólar, o euro, o Real e até mesmo os títulos públicos federais são commodities, já que existe uma demanda internacional por esses produtos.
Nós listamos 4 principais vantagens de se investir em commodities hoje:
Como mostramos acima, 40% do Ibovespa é composto por empresas ligadas ao setor de commodities. Se você realmente quer ter uma carteira diversificada no Brasil, terá que investir em uma dessas empresas uma hora ou outra.
Por serem empresas relevantes na nossa economia e bastante negociadas no mercado acionário, elas geralmente possuem boa liquidez no mercado.
Portanto, caso você precise vender as ações destas empresas por algum motivo financeiro, essa é uma vantagem que pode te ajudar.
Muitas empresas do setor de commodities são consideradas como Blue chips, ou seja, empresas consolidadas no mercado acionário.
Por causa disso, elas apresentam uma volatilidade pequena em comparação a empresas com menor capitalização de mercado, além de que o setor de commodities possui um crescimento mais estável e são menos cíclicas do que a economia brasileira de modo geral.
Por último, existe uma forma de entrar nesse mercado com mais dinheiro do que você tem disponível através da alavancagem, utilizando contratos futuros.
Alavancar sua carteira consiste em multiplicar sua rentabilidade através de endividamento. Em termos mais práticos, você pode apenas apresentar uma margem de garantia e se endividar para investir valores mais altos – valores que você não tem no momento.
Imagine que você investiu R$ 1.000 em uma ação, mas gostaria de investir mais pois acha que terá uma boa chance de lucrar em um período de 6 meses. A sua corretora pode oferecer um crédito para você comprar estas ações, e aumentar as suas chances de obter mais lucro.
A diferença é que você não usou seu próprio capital – mais sim o da corretora. Como você já tinha um dinheiro investido, ele fica como uma garantia, e você terá que devolver esse dinheiro em, digamos, 7 meses.
Como a operação será liquidada em 6 meses, você poderá pagar a dívida e ainda sair com dinheiro no bolso
Como os contratos futuros também são feitos apenas no vencimento acordado, você pode criar uma dívida e pagar ela antes desse contrato vencer. Mas tome cuidado, pois isso é bem arriscado e você pode perder muito dinheiro em uma única operação.
Nós podemos citar três boas alternativas para você investir em commodities de uma maneira fácil:
Na B3, você pode investir em empresas que estão ligadas ao setor de commodities. As opções são diversas; cabe a você decidir o que faz mais sentido dentre elas para o seu perfil de investidor. Afinal, existem empresas mais arriscadas e mais seguras.
No mercado futuro, é possível investir em contratos de commodities. Basicamente, é um mecanismo do mercado que possibilita os investidores negociarem contratos futuros – contratos estes com vencimento no futuro, como o próprio nome diz.
No próprio site da B3, você encontrará esses contratos pelo código de ticker FUT (Futuro) ou OPF (Opções de compra e de Venda), além de encontrar também no Home Broker.
A vantagem ao investir em commodities por meio de contratos futuros é que você pode utilizar isso para proteção (hedge), ou alavancar seu patrimônio para obter ganhos exponenciais.
Já a desvantagem é que, se você comprar para proteção e o preço do ativo cair, você perde dinheiro; assim como se você se alavancar e apostar na queda, mas haver uma alta, você também sai perdendo.
E se você quiser investir em commodities através de ETFs (Exchange Traded Funds), também é possível fazer isso. Afinal, são fundos que seguem um índice de referência.
Existem ETFs que já investem nas principais empresas que estão no setor daquela commodity em específico. Temos o ETF IAU (iShares Gold Trust), que segue o preço do ouro no mercado. Esse é apenas um exemplo de ETF que pode seguir o índice de uma commodity.
Na Bolsa de valores brasileira, temos muitas empresas que estão no setor de commodities. Confira abaixo algumas delas:
- Petróleo, gás e combustíveis
| SEGMENTO | CÓDIGO |
| Exploração, Refino e Distribuição | |
| 3R PETROLEUM | RRRP |
| COSAN | CSAN |
| DOMMO | DMMO |
| ENAUTA PART | ENAT |
| PET MANGUINH | RPMG |
| PETROBRAS | PETR |
| PETRORECSA | RECV |
| PETRORIO | PRIO |
| ULTRAPAR | UGPA |
| VIBRA | VBBR |
| Equipamentos e Serviços | |
| LUPATECH | LUPA |
| OCEANPACT | OPCT |
| OSX BRASIL | OSXB |
2. Mineradoras, metalurgia e siderurgia
| SEGMENTO | CÓDIGO |
| Minerais Metálicos | |
| AURA 360 | AURA |
| BRADESPAR | BRAP |
| CBA | CBAV |
| CSNMINERACAO | CMIN |
| LITEL | LTEL |
| LITELA | LTLA |
| MMX MINER | MMXM |
| VALE | VALE |
| Siderurgia | |
| FERBASA | FESA |
| GERDAU | GGBR |
| GERDAU MET | GOAU |
| SID NACIONAL | CSNA |
| USIMINAS | USIM |
| Artefatos de Ferro e Aço | |
| MANGELS INDL | MGEL |
| PANATLANTICA | PATI |
| TEKNO | TKNO |
| Artefatos de Cobre | |
| PARANAPANEMA | PMAM |
3. Papel e celulose
| SEGMENTO | CÓDIGO |
| Madeira | |
| DEXCO | DXCO |
| EUCATEX | EUCA |
| Papel e Celulose | |
| KLABIN S/A | KLBN |
| SUZANO HOLD | NEMO |
| SUZANO S.A. | SUZB |
4. Proteína animal
| SEGMENTO | CÓDIGO |
| Carnes e Derivados | |
| BRF SA | BRFS |
| EXCELSIOR | BAUH |
| JBS | JBSS |
| MARFRIG | MRFG |
| MINERVA | BEEF |
| MINUPAR | MNPR |
4. Agrícolas e outras
| SEGMENTO | CÓDIGO |
| Agricultura | |
| 3TENTOS | TTEN3 |
| AGRIBRASIL | GRAO |
| AGROGALAXY | AGXY |
| ALIPERTI | APTI |
| BOA SAFRA | SOJA |
| BRASILAGRO | AGRO |
| POMIFRUTAS | FRTA |
| RAIZEN | RAIZ |
| SLC AGRICOLA | SLCE |
| TERRASANTAPA | LAND |
Como podemos observar, o setor de commodities é muito importante para o Brasil. Não apenas é um dos setores que mais gera empregos, como também traz bons retornos para o nosso país.
Esperamos que você tenha entendido tudo que precisava saber sobre o assunto, e que finalmente comece a investir em commodities, tendo em mente o longo prazo e uma carteira diversificada!
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