15 ações abaixo de 5 reais para você começar na bolsa com pouco dinheiro

Muitas pessoas procrastinam o começo da jornada nos investimentos por afirmarem não ter dinheiro para investir. A verdade, porém, é que é plenamente possível investir com pouco.  

Para te provar essa realidade, separamos neste artigo 15 grandes empresas que negociam as suas ações abaixo de 5 reais. Confira abaixo e veja como é totalmente possível iniciar uma carteira de ações diversificada com pouco dinheiro!  

Conheça ações abaixo de 5 reais
Com 5 reais, é possível comprar uma ação de muitas empresas (Foto: Divulgação) 

Onde investir 5 reais 

Antes de mais nada, é importante deixar um fato bem claro para você que está iniciando agora a sua jornada nos investimentos: uma empresa ter um valor de negociação menor em reais não significa exatamente que ela seja uma ação barata. 

Para definir se uma ação está barata ou não é preciso calcular o quanto de valor e retorno ela consegue te entregar em relação ao preço que ela está negociando no mercado.  

Isso é feito por meio de métodos um pouco mais complexos dominados geralmente por especialistas. Por se tratar de cálculos específicos e mais complicados, não vamos nos aprofundar neles nesse artigo. De qualquer forma, é importante essa ressalva de que preço e valor não são a mesma coisa. 

Portanto, é possível que uma ação que custe R$100,00 esteja barata em relação ao que ela pode entregar e uma que custe R$1,00 esteja cara em relação ao que pode entregar. 

Com esse conceito agora bem claro, vamos seguir o artigo para te mostrar uma lista de empresas que tem ações abaixo de 5 reais. O objetivo é mostrar que é possível sim comprar ações com pouco dinheiro, mas já deixando um incentivo para que você estude cada um desses ativos mais a fundo! Veja a seguir: 

*dados relativos ao preço no fechamento do dia 11/05/2022. 

1 – Via (VIIA3) 

A primeira ação da nossa lista pode não ser tão conhecida pelo seu nome, mas provavelmente você já se deparou com alguma loja dessa empresa.  

Estamos falando da Via Varejo, ou somente Via, que é dona de lojas como a rede Casas Bahia e Ponto (antigo Ponto Frio).  

Ações abaixo de 5 reais: VIIA3
Via Varejo é a dona das redes Casas Bahia e Ponto (Foto: Divulgação) 

Essa gigante do varejo tem visto a sua cotação ser bastante castigada em virtude da alta dos juros e de alguns resultados abaixo do esperado. Com isso, atualmente negocia por um preço de apenas R$2,59.  

2 – Méliuz (CASH3) 

A Méliuz é uma startup de tecnologia fundada em 2011, mas que vem tomando conhecimento dos consumidores ao longo dos últimos anos. 

Ela é conhecida, principalmente, por ser uma das referências nas operações de cashback.  

Funciona da seguinte maneira:  

Ela é uma plataforma integrada com outras empresas de comércio e, ao comprar nessas lojas, o Méliuz te dá parte do dinheiro de volta direto na sua conta bancária. Portanto, configura-se como uma espécie de desconto para quem consome esses produtos.  

Atualmente, as ações do Méliuz, com o código CASH3, estão negociadas a um preço de R$1,65.   

3 – Oi (OIBR3) 

A nossa terceira empresa da lista é a Oi, empresa de serviços de telecomunicações, que negocia com o código OIBR3. É uma das maiores companhias do setor em toda a América do Sul. 

A Oi é uma das empresas que mais rende debates no mercado financeiro nos últimos anos.  

Isso porque ela é o que chamamos de uma empresa turnaround. Esse termo classifica companhias que passam por processo de recuperação e que buscam uma mudança completa de rumos e estratégias para voltar a ser um negócio saudável. 

Por passar atualmente por esse processo de recuperação judicial, há algumas pessoas que defendem que a Oi conseguirá se recuperar e outras que não acreditam nessa possibilidade.  

Ações abaixo de 5 reais: OIBR3
As ações da Oi sempre geram discordâncias nas análises de mercado.  

Por conta desses fatores, ela é uma das empresas com o preço em real mais baixos da bolsa, negociando suas cotas atualmente por um valor de apenas 70 centavos.  

4 – Cielo (CIEL3) 

Outra ação bastante comentada nos últimos anos é a da Cielo, empresa de serviços financeiros especializada principalmente nos processos de transação por cartões de crédito e débito. 

As ações da Cielo vêm caindo sistematicamente há alguns anos em virtude de quedas de resultados. Isso porque ela passou a enfrentar grande concorrência tanto em seu setor quanto de novas tecnologias entrantes no mercado.   

Atualmente, as ações CIEL3 são negociadas por um preço de R$3,06.  

5 – Cogna (COGN3) 

Chegamos agora à posição 5 com mais uma ação bastante polêmica. Estamos falando da Cogna, uma das maiores organizações educacionais de todo o mundo.  

A empresa também costuma receber duras críticas em relação ao modelo de negócio, mas também conta com alguns defensores da valorização da ação. 

Hoje, as ações ordinárias COGN3 negociam a um preço de R$2,38.  

6 – IRB (IRBR3) 

Fechando as ações polêmicas da lista, o item de número 6 é a IRB Brasil, empresa especializada em negócios de resseguros.  

A empresa apresentava resultados sólidos e bons indicadores há algum tempo atrás, mas foram descobertas fraudes que afetaram a reputação e resultados da companhia. 

Depois disso, as ações da empresa despencaram e nunca mais voltaram a bater a cotação na casa dos R$40.  

Hoje, as ações IRBR3 são negociadas a R$2,54.    

7 – Lojas Marisa (AMAR3) 

As Lojas Marisa também são velhas conhecidas do público brasileiro. Trata-se de uma rede de lojas de moda feminina e lingerie.  

Aqui encontramos mais um padrão entre a nossa lista. Mais uma empresa varejista que teve suas ações impactadas pela alta dos juros. 

Atualmente, as ações AMAR3 são negociadas pelo preço de R$2,02.  

8 – Klabin S.A. (KLBN4) 

Ações abaixo de 5 reais: KLBN4
A Klabin é uma das grandes empresas do mundo em seu setor (Foto: Divulgação) 

A Klabin S.A. é a maior produtora e exportadora de papéis do Brasil. Seu foco é na produção de celulose, papéis e cartões para embalagem, sacos industriais, entre outras diversas linhas de negócio, como a comercialização de toras de madeira. 

As cotas das ações preferenciais da Klabin, com código KLBN4, estão sendo negociadas atualmente a um preço de R$4,08.   

9 – Recrusul (RCSL3) 

A Recrusul é uma empresa especializada na produção de refrigeradores comerciais, sorveterias e balcões frigoríficos. Também é uma companhia que recentemente passou por um processo de recuperação judicial.  

Atualmente, as ações RCSL3 negociam a um preço de R$2,63.  

10 – Marcopolo (POMO4) 

A Marcopolo é uma empresa especializada na fabricação de carroceria de ônibus. Ela é responsável por quase metade da produção do Brasil, sendo a maior encarroçadora da América Latina e a terceira maior do mundo.  

As ações da Marcopolo negociam a um preço de R$2,63 atualmente.  

11 – Grupo Mateus (GMAT3) 

O Grupo Mateus é uma empresa do setor de “atacarejo” que tem grande participação principalmente nas regiões Nordeste e Norte. Ela vende produtos variados, como móveis, eletrodomésticos e atualmente até mesmo alimentos.  

Assim como outras ações do varejo, o Grupo Mateus também tem sofrido no momento de alta dos juros. Atualmente, os ativos GMAT3 negociam a um preço de R$4,65.   

12 – Magazine Luiza (MGLU3) 

Outra grande companhia amplamente conhecida pelas pessoas é o Magazine Luiza.  

Uma das maiores varejistas do Brasil e uma das queridinhas da bolsa nos últimos anos, o Magalu está passando por um momento que não estava habituado há um bom tempo: o de queda brusca nas ações. 

Ações abaixo de 5 reais: MGLU3
O Magalu foi por muito tempo uma das empresas “queridinhas” da bolsa (Foto: Divulgação)  

Acompanhando a queda generalizada das empresas do setor do varejo, o Magalu acumula quase 80% de desvalorização em um ano.  

As ações MGLU3 estão sendo negociadas a um preço de R$3,93.  

13 – Sanepar (SAPR4) 

A Sanepar, abreviação de Companhia de Saneamento do Paraná, tem a sua atuação já autoexplicativa no nome. 

A companhia, que possui a concessão dos serviços de saneamento básico do estado do Paraná, também era uma das empresas queridinhas principalmente por investidores que gostam da estratégia de dividendos. 

Recentemente, porém, os resultados da empresa foram impactados por uma das maiores secas dos últimos tempos no Paraná. Consequentemente, as ações da companhia também acabaram sendo penalizadas por esse fator. 

Hoje as ações SAPR4 negociam a um valor de R$3,97.  

14 – Banco Inter (BIDI4) 

O Banco Inter é outra empresa que movimentou bastante a bolsa de valores nos últimos anos, alcançando grande valorização, mas que foi bastante impactada em um período recente. 

O Inter é pioneiro entre os bancos digitais e hoje conta com cerca de 19 milhões de clientes.  

Em períodos como os atuais, no entanto, a alta de juros acaba impactando bastante empresas de crescimento e bancos em geral. Portanto, o Inter não passou ileso. 

Atualmente, as cotas de BIDI4 negociam a um preço de R$4,48.   

O Inter alcançou uma grande expansão na base de clientes nos últimos anos (Foto: Divulgação) 

15 – Dommo energia (DMMO3) 

A Dommo é uma empresa com sede no Rio de Janeiro e focada no setor de energia, mais especificamente na exploração e produção de petróleo e gás. 

As ações ordinárias da Dommo Energia negociam atualmente a um preço de R$1,18 por cota.    

Ação abaixo de 5 reais: o que isso quer dizer? 

Como adiantamos acima, o preço que você paga por uma ação não significa necessariamente que ela está cara ou barata. Isso é feito a partir de uma análise detalhada dos ativos e dos seus resultados.  

O processo de avaliar o preço justo de uma empresa tem um nome técnico de mercado, é o que chamamos de valuation.  

Para realizar essa avaliação, os analistas usam fórmulas matemáticas para projetar os fluxos de caixa futuros das empresas, ou seja, projeções do quanto de dinheiro deve entrar e sair da companhia ao longo dos próximos anos. 

Depois de fazer isso, os analistas conseguem descobrir o valor da empresa no futuro. O segundo passo é trazer esses números para o valor presente. Com isso, é possível encontrar um resultado do valor justo dessas empresas e fazer a comparação com a cotação dela no momento.  

Todo esse processo tem como objetivo saber se o preço que as ações estão sendo negociadas é acima ou abaixo do real valor de mercado delas. 

Essa análise, até mesmo para entender como funciona, é algo muito complexo. Além disso, os critérios usados variam de analista para analista, ou seja, não é uma ciência exata e muito menos simples. 

Portanto, para ajudar a visualizar um pouco esse cenário, te convidamos a assistir a um vídeo que gravamos para o nosso canal do YouTube em que explicamos na prática como a oscilação da taxa de juros impacta no valor das empresas

Agora que você já sabe que o preço das ações e a oscilação da cotação acabam impactados pelo valor que o mercado julga ser justo pagar por elas, então voltamos com a pergunta inicial: 

O que o fato de as ações estarem abaixo de 5 reais quer dizer sobre elas? 

A resposta é que, salvo algumas exceções, essas empresas estão apresentando algum fator determinante no momento que faz com que o mercado as veja de forma negativa. Portanto, isso acaba fazendo com que o preço delas caia. 

Muitas ações abaixo de 5 reais passam por recuperação judicial
Muitas ações abaixo de 5 reais são de empresas que estão passando por recuperação judicial (Foto: Pixabay) 

Como você observou nos exemplos das empresas que citamos no artigo, algumas delas estão em processo de recuperação judicial. Outras são de setores que são impactados pela alta dos juros, como é o caso do varejo, que tem sido muito castigado atualmente. 

De modo geral, porém, esse costuma ser um padrão: ação com preço baixo pode significar algum problema de curto prazo. 

Existe, porém, o outro lado. Afinal, por muitas vezes o mercado penaliza severamente alguns ativos. Com isso, eles podem estar com um preço muito menor do que na teoria realmente valem. 

Portanto, ações com um preço baixo, em alguns casos, também podem ser boas oportunidades. 

A partir disso, cabe ao investidor avaliar individualmente cada uma delas e chegar à conclusão se elas são realmente uma furada ou se podem ser uma boa oportunidade para valorização no longo prazo.  

Qual ação com menor valor da bolsa? 

Levando em conta o custo para compra, a ação com menor valor da bolsa são as ações preferenciais da Blue Tech Solutions. Os ativos BLUT4 estão sendo negociados apenas a 52 centavos. 

A Blue Tech é a antiga Indústrias JB Duarte, que iniciou a sua história como fabricante de produtos químicos para indústria têxtil e, posteriormente, migrou para a produção de óleos para fins industriais e também alimentícios. 

Um dos produtos mais conhecidos da empresa eram os óleos Maria.  

A empresa, porém, se viu em um cenário de perda de força, marcado por processos judiciais e algumas condenações por parte da CVM.  

Conclusão 

Neste artigo, você viu algumas das empresas que negociam com cotações abaixo de 5 reais. Ao mesmo tempo, aprendeu que esse fator não tem relação com o fato de as ações estarem baratas ou não.  

Na verdade, isso exige certo cuidado. Empresas que não são bons investimentos podem ter seus preços mais baixos, e o que parece uma oportunidade pode se mostrar como um péssimo investimento.

Por conta disso, o grande segredo para investir em ações não é escolher ações de preços baixos, e sim ações do qual o seu preço está abaixo do valor que elas realmente valem.

Essa estratégia é conhecida como value investing (ou, em português, “investimento de valor”), e é a principal estratégia de investimento dos maiores investidores do mundo.

Aplicar essa estratégia requer estudo, mas aprende-la pode gerar grandes retornos para a sua carteira de investimentos.

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