Os Fundos Imobiliários (FIIs) são uma excelente forma de diversificar os investimentos e garantir uma renda passiva consistente. Se você está se perguntando se é um bom momento para investir em FIIs e quais são as melhores opções para 2025, este artigo vai esclarecer suas dúvidas.
Vamos analisar o cenário atual dos Fundos Imobiliários, apresentar algumas recomendações que podem ser interessantes para o seu portfólio e explicar como o mercado está se comportando, além de sugerir estratégias para maximizar seus resultados.
É hora de investir em Fundos Imobiliários?
No final de 2024, os investidores de Fundos Imobiliários passaram por um momento difícil, principalmente com as oscilações da taxa Selic. Outubro foi um dos piores meses para os FIIs — mas calma, isso não é motivo para pânico.
A Selic, que é a taxa básica de juros no Brasil, vem sofrendo alterações, indo de 10,5% em julho para 11,25% em novembro. Essas mudanças impactam diretamente o mercado de Fundos Imobiliários, uma vez que a rentabilidade desses fundos está fortemente ligada ao cenário econômico e às taxas de juros.
No mercado financeiro, existe uma regra clara: quando a Selic sobe, o IFIX (que mede o desempenho dos Fundos Imobiliários) tende a cair. Porém, isso também significa que pode ser um bom momento para comprar FIIs, especialmente se você tiver uma visão de longo prazo e acreditar no potencial desses ativos.
Essa lógica se aplica aos investidores que buscam ativos descontados para aproveitar a valorização futura.
3 motivos para considerar investir em Fundos Imobiliários agora
Preços em promoção, diversificação e proteção em momentos de alta da Selic são as três principais razões hoje que temos para considerar os Fundos Imobiliários no portfólio.
Entenda melhor cada um desses motivos.
1 – Preços em promoção
Quando os Fundos Imobiliários estão em baixa, isso pode ser encarado como uma oportunidade de compra.
Assim como você aproveitaria uma promoção em um produto de qualidade no supermercado, investir em fundos de qualidade com desvalorização momentânea é uma boa estratégia. Essa é uma chance de adquirir ativos valiosos por um preço menor, o que pode resultar em um rendimento mais alto no futuro, especialmente quando o mercado se recuperar.
2 – Diversificação com a filosofia da “Arca”
Diversificar é essencial, e os Fundos Imobiliários fazem parte da minha filosofia de investimentos chamada de “Arca” (Ações, Real Estate, Caixa e Ativos Internacionais).
Fundos Imobiliários oferecem uma alternativa mais acessível e com maior liquidez do que investir em propriedades físicas. Ao incluir FIIs na sua estratégia de diversificação, você pode equilibrar seu portfólio de maneira eficaz e se proteger contra eventuais crises econômicas, aproveitando os rendimentos periódicos que esses fundos oferecem.
3 – Proteção em momentos de alta da Selic
Apesar da alta da Selic, o IFIX não sofreu tanto. Isso porque muitos Fundos Imobiliários têm uma exposição significativa em fundos de crédito, que se beneficiam de juros altos.
Dessa forma, existe uma certa proteção contra a alta dos juros. Além disso, alguns fundos têm ativos atrelados ao CDI e ao IPCA, o que ajuda a garantir um desempenho razoável mesmo em momentos de incerteza econômica. Essa diversificação dentro dos próprios fundos é um fator importante que oferece segurança adicional para os investidores.
Melhores Fundos Imobiliários para 2025
Agora que você entende por que investir em fundos imobiliários pode ser vantajoso, vamos falar sobre algumas recomendações de FIIs para 2025, todos com estratégias distintas para diversificar seu portfólio e aproveitar ao máximo as oportunidades disponíveis no mercado:
- BTCI11;
- XPML11;
- RVBI11.
Vamos juntos conhecer melhor cada um deles.
BTCI11: Fundo de Papel com foco em CRIs
O BTCI11 é um Fundo de Papel focado em investir em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) de empresas com boa qualidade de crédito. Ele tem uma composição equilibrada entre setores e indexadores, ajudando a diversificar os riscos.
Atualmente, 81% de seu portfólio está em CRIs, 9% em outros Fundos Imobiliários e 10% em caixa. Esse equilíbrio entre diferentes tipos de ativos é fundamental para reduzir a volatilidade e maximizar os retornos a longo prazo.
O FII está sendo negociado abaixo do seu valor patrimonial (0,91x), o que significa que você paga R$91 por algo que vale R$100 – uma promoção atrativa para quem busca bons ativos a preços descontados.
Além disso, o dividendo é interessante, com yield de 12,26% nos últimos 12 meses. Esse tipo de rendimento é bastante interessante, especialmente para investidores que procuram gerar uma renda passiva consistente e que estão dispostos a manter suas posições por mais tempo.
2. XPML11: foco em shoppings de qualidade
O XPML11 é um Fundo de Tijolo focado em grandes shoppings de alta qualidade, como o Cidade Jardim e o Catarina Outlet.
Este FII tem um dividend yield de 10,59%, e apresenta uma vacância baixa (4,4%), o que garante uma boa ocupação e um fluxo de receita constante. Ele também está sendo negociado com desconto, tornando-se uma boa opção para quem quer investir em ativos físicos indiretamente.
Fundos de Shoppings são conhecidos por serem mais resilientes em momentos de crise, principalmente por se tratar de ativos físicos que geram receita estável por meio de aluguéis de lojistas.
Além disso, o XPML11 está investindo em novos shoppings e diversificando ainda mais o portfólio. A inclusão de novos empreendimentos promete aumentar ainda mais o potencial de geração de receitas, especialmente em períodos de grande movimentação no comércio, como a Black Friday e as compras de fim de ano. Esses períodos são especialmente vantajosos para fundos que investem em shoppings, uma vez que garantem um aumento significativo na receita dos lojistas, que por sua vez reflete nos rendimentos do fundo.
3. RVBI11: Fundo de Fundos com diversificação
O RVBI11 é um Fundo de Fundos que investe em cotas de outros Fundos Imobiliários e também em CRIs. De fevereiro a setembro de 2024, o número de cotistas subiu de 12 mil para 46 mil, o que demonstra um aumento expressivo de interesse dos investidores.
O RVBI11 também está sendo negociado abaixo do valor patrimonial (0,91x), o que representa uma boa relação entre preço e valor — uma opção interessante para quem busca renda passiva. Além disso, como o RVBI11 investe em outros FIIs, ele oferece uma diversificação adicional que ajuda a reduzir os riscos.
Uma das principais vantagens de investir em Fundos de Fundos como o RVBI11 é a gestão profissional. Como o gestor do fundo seleciona quais outros Fundos Imobiliários comporão o portfólio, você acaba tendo acesso a uma estratégia de investimento diversificada e potencialmente mais segura.
Além disso, esse tipo de fundo permite que investidores iniciantes tenham acesso a uma carteira ampla de ativos imobiliários sem precisar gerenciar cada fundo individualmente.
Vai fazer de 2025 o ano dos Fundos Imobiliários?
Investir em Fundos Imobiliários pode ser uma ótima forma de conquistar uma renda passiva, diversificar o portfólio e se proteger da inflação. No entanto, é importante lembrar que toda decisão financeira precisa ser feita com cuidado e estudo.
Por isso, procure sempre o apoio de analistas de investimentos e busque conhecimento para tomar decisões mais conscientes. Fundos Imobiliários, apesar de serem uma excelente ferramenta de diversificação e geração de renda, também têm seus riscos — e o mercado pode ser volátil, especialmente em momentos de alta de juros e incertezas econômicas.
Por fim, se você quer aproveitar a oportunidade de investir em 2025, considere as recomendações apresentadas aqui.
E lembre-se: promoções como a Black Friday da Finclass podem ser uma boa oportunidade para quem quer acesso a análises e recomendações de especialistas para tornar suas decisões mais seguras. Participar de uma plataforma como a Finclass pode ser uma excelente forma de ter suporte especializado e receber orientações de profissionais que acompanham o mercado diariamente, garantindo uma melhor gestão dos seus investimentos.
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Esse artigo te ajudou a entender mais os FIIs? Então, dá uma olhada no vídeo que preparamos sobre o tema:
