O ano de 2023 chegou, e com isso novos desafios. Descubra como sobreviver a eles (e até a ganhar dinheiro com isso)
Um ano novo está se aproximando.
E com isso, novos desafios também surgem. E você com certeza deve estar com várias perguntas sobre investimentos na cabeça, perguntas como:
- O que esperar dos investimentos em 2023?
- Quais são os principais riscos e como investir nesse cenário?
- O que fazer para proteger meu dinheiro em 2023?
Mas fique tranquilo, pois é exatamente isso que falaremos hoje neste artigo. Vamos lá!
O que aconteceu em 2022?
Mas antes de abordarmos o que pode acontecer em 2023 e como investir dado o possível cenário, é importante entendermos melhor o que aconteceu em 2022 para estarmos na situação em que estamos.
Confira abaixo uma pequena retrospectiva de coisas que abalaram o nosso mercado:
Guerra entre Rússia e Ucrânia
A primeira coisa que vem na nossa cabeça quando pensamos em 2022 é a guerra entre Rússia e Ucrânia. Apesar das tensões terem começado bem antes, poucos acreditariam que essa guerra aconteceria.
Isso trouxe uma volatilidade enorme ao mercado global. Principalmente no setor de energia, com o petróleo e o gás.
Para se ter uma ideia, terminamos 2021 com o petróleo Brent (valor do petróleo utilizado como referência mundial) em 78 dólares. Já esse ano, o preço do barril atingiu o pico de 120 dólares em março. E o mais engraçado é que está terminando o ano com um preço bem menor do que o pico.
Inflação mundial
Outro ponto que chamou muita atenção foi um dos maiores inimigos de todo investidor: a inflação.
Saímos de um discurso de inflação transitória na Europa e nos Estados Unidos, e atingimos os maiores patamares de inflação dos últimos 40 anos.
Nos Estados Unidos, a inflação atingiu o novo recorde em 12 meses com uma inflação de 9,1; já a Europa fechou outubro com um aumento de preços de 10,7%.
Elevação de juros no mundo todo
Além disso, devemos lembrar que a taxa Selic saiu de 9,25% em 2021 para 13,75%.
Caso você não saiba, quando um governo aumenta a taxa de juros básica do seu país, isso deixa a renda fixa muito mais atrativa. O capital que as empresas precisam para funcionar fica mais caro, e elas precisam trazer muito mais lucro para compensar o investimento.
Com isso, as pessoas migram da renda variável para a renda fixa e o mercado acionário acaba tendo uma queda brusca. E para piorar, foi um movimento praticamente mundial.
Tudo isso complicou muito o cenário no Brasil. Mas claro, tivemos uma pequena peculiaridade que também precisa ser levado em conta.
Eleições no Brasil
Com a vitória do Presidente Luiz Inácio Lula da Silva, o mercado brasileiro segue com uma incerteza muito grande e, por conta disso, em queda – principalmente nas estatais. A Petrobras já perdeu mais de R$ 117 bilhões em valor de mercado após a eleição.
Todas essas coisas juntas complicaram muito a vida do brasileiro nesse ano. E com certeza a derrota na Copa do Mundo também não ajudou.
O que esperar em 2023?
Do ponto de vista global, o Brasil pode se destacar. Está longe das tensões geopolíticas, se beneficia dos altos preços das commodities e da reabertura da China. Hoje, é um dos únicos países emergentes “disponíveis” para investimentos.
A Rússia está em guerra, e praticamente fechada para o mercado internacional. A Turquia está com inflação elevadíssima. Na China existe muita insegurança com relação a continuidade do Xi Jinping no poder, aparentemente existem alguns protestos no país que estão gerando uma flexibilidade na política de COVID zero.
Porém é sempre difícil investir em um país que o governo pode mudar as regras totalmente do nada.
Além disso, a inflação parece estar mais sob controle, o que poderia fazer com que os juros pudessem cair em 2023. Não há certos indícios de que veremos os juros caindo muito, e provavelmente devemos ficar nesse patamar atual ao longo de 2023.
Esse cenário, entretanto, depende fundamentalmente da estabilidade fiscal. Esse é o principal risco do país para o futuro.
Não é possível saber ainda o que esperar de política fiscal para o país e não há indícios que teremos um futuro muito positivo com Fernando Haddad no comando da economia. A questão é esperar quem será a equipe dele.
Como será o ano de 2023 no mercado financeiro?
Com relação ao mundo, a inflação nos EUA parece estar ficando sob controle. Isso pode até ser um risco. Se o Banco Central americano achar que controlou a inflação e começar a ser muito dovish, pode ser que vejamos uma nova aceleração na inflação no exterior.
Mesmo que a expectativa atual é que a inflação está ficando sob controle nos EUA e que o FED irá desacelerar a alta de juros nas próximas reuniões, ainda é possível termos uma recessão em 2023 nos EUA.
Para a Europa o cenário é de uma recessão mais profunda, principalmente com os conflitos que se estendem por lá. A inflação na Europa ainda está pressionando, por isso as taxas de juros devem aumentar ainda mais. Muitos acreditam que a recessão será mais forte no continente europeu.
A China sempre é muito incerta. O principal é o fim da política de COVID zero por lá, como eu disse anteriormente. Esse fim da política de covid zero pode ajudar o mundo a voltar a crescer, se a China voltar aumentando sua demanda por commodities e para estimular o crescimento do país novamente.
O principal fator geopolítico com a China é se teremos mais atritos com relação a Taiwan. Ninguém esperava uma invasão da Rússia na Ucrânia, por isso não podemos para cravar que o mesmo não ocorrerá entre China e Taiwan.
Melhores investimentos para 2023
Por fim, vamos trazer algumas recomendações de investimentos para 2023, feitas pelos analistas da Spiti, uma das principais casas de análise do país.
Confira abaixo:
Fundos
Os fundos de investimentos são ótimas alternativas para quem quer diversificar a sua carteira, mas possuem pouco dinheiro.
Afinal, os fundos conseguem investir quantidades muito maiores em vários ativos diferentes como ações, renda fixa, ou até em outros fundos.
Pense que, com R$ 100, é muito complicado alocar em diversas coisas ao mesmo tempo. Ao investir em um fundo, você exporá esses R$ 100 a todos os investimentos que ele investe.
Fundos simples de taxa zero
A primeira dica é investir em fundos simples de taxa zero. Mas o que são estes fundos?
Podemos dizer que fundos simples de taxa zero são os fundos DI. Esses fundos precisam ter uma carteira com patrimônio aplicado em títulos públicos federais, ou títulos de bancos e instituições financeiras com o mesmo risco de crédito do que o governo.
Esses fundos, pela sua facilidade de administrar, costumam ter taxa de administração zero e possuem o objetivo de acompanhar o CDI, pelo menos. Portanto, são boas alternativas para colocar sua reserva de emergência e investir quando o CDI está alto.
Vale ressaltar que estes fundos remuneram o investidor diariamente, enquanto a poupança rende mensalmente apenas.
Fundos de debêntures de infraestrutura listados em Bolsa
Fundos de debêntures de infraestrutura são fundos que investem em títulos de crédito para empresas que atuam na área de infraestrutura como logística, saneamento, transporte, entre outros.
Ficou confuso? Calma.
Se ao investir em títulos públicos pelo Tesouro Direto você está financiando as atividades do governo, e quando investe em títulos como CDB você está emprestando aos bancos…
As debêntures são a mesma coisa. A diferença é que, quando você investe em uma debênture, você está emprestando dinheiro para empresas de diversos segmentos diferentes. Ou seja, debêntures são títulos de renda fixa de Crédito Privado.
Felipe Arrais, analista de fundos da Spiti, diz que os fundos de debêntures de infraestrutura são ótimas oportunidades.
“Nesse tipo de fluxo, não há fluxo de entrada e saída frequente de recursos, o que garante ao gestor mais tranquilidade para investir nos ativos de maior potencial de rendimento sem a necessidade de carregar muito caixa”, segundo ele. Felipe ainda acrescenta:
“Gestores experientes já estão encontrando debêntures de infraestrutura com excelentes carregos de crédito. Esses fundos têm perfil de pagamento de renda mensal e, em um cenário de queda de juros, poderiam até apresentar ganhos de capital relevantes pela valorização das cotas em Bolsa.”
Long bias
Fundos long bias são fundos que conseguem ganhar dinheiro na alta e na baixa da Bolsa.
Essa classe de fundos possui normalmente um viés comprado, ou seja, acreditam que o mercado como um todo vai crescer. Porém, podem operar também vendido – uma estratégia que aposta na queda da economia.
Eles adotam esse tipo de estratégia mais flexível pois o seu objetivo no geral é em garantir o maior retorno possível para seus investidores. Mas também cobram taxas maiores por isso.
Tesouro Direto
O Tesouro Direto acaba sendo uma das opções de segurança em 2023. Mais especificamente, podemos destacar o Tesouro IPCA+.
O Tesouro IPCA+ pode ser utilizado tanto para manter o poder de compra do seu dinheiro. Afinal, garante um rendimento real por oferecer uma taxa prefixada + inflação.
No relatório “Os melhores investimentos para 2023”, Guilherme Cadonhotto aborda qual o melhor título IPCA+ para ser comprado, e como você pode proteger seu dinheiro. Clique na imagem abaixo para conhecer outras recomendações de investimentos!
Melhores ações para 2023
Indo para a área de ações e negócios, vamos abordar três setores que podem se dar muito bem no ano que está por vir:
Setor petrolífero
As empresas de petróleo performaram muito bem no ano de 2022.
A Guerra entre Rússia e Ucrânia e a volta da economia mundial gradativamente trouxe um aumento na demanda do mercado global, e isso fez com que o preço do barril disparasse, como você bem viu neste artigo.
Com isso, as empresas petrolíferas se deram muito bem. A Petrobras, por exemplo, bateu diversas vezes o lucro recorde em 2022. Isso demonstra o potencial que a empresa pode trazer.
Porém, é importante ressaltar o fato de que a Petrobras é uma empresa estatal. Isso significa que, mesmo sendo negociada em Bolsa, seu maior acionista ainda é o governo. Isso apresenta um risco enorme para a empresa, como aconteceu durante o governo Dilma em que a Petrobras se endividou bastante.
“Caso o preço do petróleo se mantenha em patamares mais baixos, talvez o risco de interferência diminua. Mas o cenário macroeconômico não demonstra que isso aconteça tão cedo”, segundo Aline Tavares, analista da Spiti.
Por fim, ela completa dizendo que há uma oportunidade na B3 no setor de petróleo que muitas pessoas desconhecem, e que se mostra mais vantajosa:
“Existe uma oportunidade no setor petrolífero que pode trazer muito mais vantagens ao investidor que busca ter mais dinheiro no longo prazo, e bem mais segura do que a Petrobras”.
Clique na imagem abaixo para conhecer essa empresa, e de quebra leve mais recomendações para a sua carteira em 2023.
Setor de energia
O setor de energia é um dos setores mais perenes da bolsa. Ele consegue sobreviver a praticamente a qualquer crise.
Afinal, pense o seguinte: no século XXI, quem consegue viver sem energia elétrica, celular, TV, ou qualquer outra coisa que te obrigue a ficar conectado tanto na internet, quanto na tomada?
Por isso, o setor está sempre no radar de investidores profissionais – e com certeza deve estar no seu.
Setor bancário
Pode ter certeza de que os bancos são os caras que sabem fazer dinheiro. Afinal, o seu trabalho é literalmente ganhar dinheiro com o spread entre as transações financeiras.
No Brasil, o setor bancário é muito forte. Na B3 você encontrará grandes bancos como o Itaú, Santander, Bradesco, e muitos outros que sabem muito bem fazer dinheiro.
Um levantamento feito pela TradeMap, o segmento de bancos (que possui cerca de 18 empresas) foi responsável por 80% do lucro total de todas as 321 empresas negociadas na Bolsa. Percebe como é um setor importante?
Fundos Imobiliários
Os fundos imobiliários estão vindo com tudo em 2023. Isso porque eles vieram com tudo em 2022, e o cenário apresentado é que isso continue acontecendo.
Cada vez mais os brasileiros estão se dando conta de que é muito mais acessível e seguro investir em fundos imobiliários do que em imóveis. Não só isso, como também permitem o investidor ter uma renda mensal isenta de Imposto de Renda.
Devido aos anos que vieram por causa da pandemia, o mercado de fundos imobiliários acabou perdendo bastante valor. Isso significa que existem boas oportunidades muito mais baratas e até abaixo do seu valor justo.
Portanto, basta descobrir quais são essas oportunidades e quais podem te ajudar fazer dinheiro de forma mais rápida.
Bitcoin
O mercado de criptomoedas também não se safou dessa queda. Ele fechou o ano de 2021 valendo cerca de R$ 260 mil reais. Porém, chegou em dezembro de 2022 em um valor abaixo de R$ 100 mil.
Porém muitos defendem que o bitcoin não perdeu seus fundamentos e, assim como diversos outros ativos, ele está um momento incrível para ser comprado.
O bitcoin trata-se da moeda mais descentralizada do planeta, sendo issocpossível pelo fato de que há diversos computadores ao redor do mundo todo rodando a sua rede.
Segundo Thales Inada, especialista em criptoativos, a blockchain do bitcoin é segura por ser a força computacional mais forte do mundo, mesmo quando somados todos os computadores das maiores empresas de tecnologia do mundo.
Portanto, se você ainda não investe no bitcoin, está perdendo uma boa oportunidade de comprar um bom ativo barato.
Conclusão
Parabéns por ter lido este artigo! Valeu a leitura?
Agora, você está muito mais preparado para sobreviver 2023. Esperamos que, com este artigo, você consiga ter um bom rendimento na sua carteira nesse ano.
Mas lembre-se: o mercado é agitado, e pode mudar de forma brusca. E é por isso que você precisa estar sempre atualizado com as tendências que estão passando por aí.
Por isso, nós decidimos te liberar um relatório com as melhores recomendações de investimentos para 2023. Gratuito!
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